Рішення ФГВФО діє до офіційної втрати тимчасово окупованими територіями України свого правового статусу
ФГВФО визначив особливості формування і ведення банками баз даних щодо особливої категорії вкладників, які проживають:
- на тимчасово окупованій території України;
- на лінії зіткнення / розмежування;
- в зоні безпеки, прилеглої до району бойових дій;
- в районі здійснення заходів щодо забезпечення нацбезпеки і оборони, відбиття і стримування збройної агресії Російської Федерації.
таке Рішення прийняла виконавча дирекція ФГВФО 2 липня 2018 року за № 1842.
Встановлено, що при проведенні ФГВФО перевірки повноти та достовірності ведення банками баз даних про вкладників інформація про особливу категорію вкладників не є значущою при формуванні та веденні таких баз даних, а її відсутність, неповнота або некоректність не зважають помилкою.
Це норма поширюється на інформацію про вкладників, які уклали або на користь яких укладено договір банківського вкладу (депозиту), банківського рахунку, або яким видано іменний депозитний сертифікат до 20 лютого 2014 року, за умови відсутності руху коштів на таких рахунках вкладників з їх ініціативи.
Банки зобов'язані у шестимісячний термін після офіційної втрати правового статусу тимчасово окупованих територій України забезпечити усунення виявлених помилок, в тому числі шляхом порівняння інформації, зазначеної в базах даних, для визначення її повної відповідності даними з копій отриманих документів вкладників. Тобто банки повинні провести відповідні заходи з відновлення ділових відносин з клієнтами і оновленню інформації про них в базі даних про вкладників.
Рішення вступає в силу з дня його офіційного опублікування і діє до часу офіційної втрати тимчасово окупованими територіями України свого правового статусу.
джерело: jurliga.ligazakon.ua
