згідно матеріалами Печерського райсуду Києва, Головне слідче управління Національної поліції продовжує (принаймні, за станом на 26.01.2015) досудове слідство у кримінальному провадженні №12014000000000409 від 17.09.2014. Як зазначається в судовій ухвалі, досудове слідство встановило, що посадові особи ВАТ «Міський комерційний банк» (CityCommerce Bank) в 2013-2014 рр., Використовуючи ряд підконтрольних комерційних структур і фізичних осіб, з метою виведення активів з банку, шляхом укладення ряду договорів з підприємствами, що мають ознаки фіктивності, та шляхом перерахування коштів на рахунки фізосіб, розтратили оборотні кошти банку і кошти стабілізаційного кредиту НБУ. «В результаті зазначених злочинних дій завдано збитків на суму близько 180 млн. Грн», - констатується в ухвалі суду від 26.01.2016.
як писав Finbalance, 20.11.2014 НБУ відніс CityCommerce Bank в категорії неплатоспроможних, а 19.03.15 прийняв рішення про його ліквідацію. Крім того, 19.01.2015 регулятор відніс до категорії неплатоспроможних «споріднену» фінустанова - ПроФін-банк, а 15.04.2015 було прийнято рішення про його ліквідацію.
Звернемо увагу, що в статистиці НБУ за 2014 ми не виявили даних про видачу стабкредитів для CityCommerce Bank. Це означає, що або відповідне рефінансування Нацбанк надав раніше, або ж регулятор вирішив чомусь не оприлюднювати відповідну інформацію по конкретному банку.
Мотивуючи свої рішення по CityCommerce Bank, Нацбанк посилався на невиконання вимог вкладників і неприйняття власниками достатніх заходів для поліпшення його фінансового стану (зробивши хіба не зовсім типову ремарку-пам'ять, що банк подавав достовірну звітність, що призвело до "істотного спотворення показників фінансового стану») .
У заявах по ПроФін Банку НБУ вказував на порушення законодавства з питань запобігання та протидії легалізації (відмиванню) доходів, одержаних злочинним шляхом, або фінансуванню тероризму; в фінустанові виявлені «масштабні операції з готівковими коштами встановлено окремих клієнтів, які постійно здійснювали операції по зняттю цих коштів у значних обсягах».
«Керівництвом банку проводилася ризикова кредитна політика, пов'язана з наданням кредитів знову підприємствам, які прямували на погашення кредитів інших позичальників і / або на поточні рахунки інших контрагентів, з подальшим перерахуванням на їх депозитні рахунки в банку. Така практика приводила до штучного поліпшення якості кредитного портфеля, завищення валюти балансу банку і т.д. », - додавалося в заяві Нацбанку.
У ній робився акцент, що «ПроФін Банк» мав тісні стосунки з "Міським комерційним банком", у якої придбав кредити і основні засоби, а отримані кошти були спрямовані на виконання зобов'язань ВАТ "Міський комерційний банк" перед "ПроФін-Банком». Значна частина відділень «ПроФін-Банку» знаходиться в приміщеннях, які раніше орендував ВАТ "Міський комерційний банк". Також регулятор констатував, що за наявною публічної інформації, яка була оприлюднена на сайті «ПроФін-Банку», Р. Тумовс і Т. Тумовс були контролерами більшості компаній учасників мажоритарного акціонера "ПроФін Банку". При цьому Р. Тумовс був учасником єдиного акціонера ВАТ "Міський комерційний банк", говорилося в заяві регулятора.
У лютому 2015 директор-розпорядник Фонду гарантування вкладів Костянтин Ворушилін, описуючи ситуацію в CityCommerceBank, не особливо підбирав слова: «Це взагалі випалене поле. Власники винесли все, в т.ч. через свій другий банк - ПроФін Банк ». Через кілька місяців його заступник Андрій Кияк уточнив: «CityCommerce Bank - типова піраміда. 2 млрд активів випущено як кредити, а реальна оцінка активів показує 15 млн грн. CityCommerceBank був пов'язаний з ПроФін-Банком, на який були переписані активи CityCommerce. У вигляді відділень, у вигляді кредитів ... Банк спустошили повністю ».
За даними НБУ, на 01.07.2014 «Міський комерційний банк» займав сорок третього року місце в банківській системі за обсягом активів (4400000000 грн), а ПроФін Банк - сто двадцять сьомий (557700000 грн.) За даними фонд гарантування, на 01.01.2016 вкладники «Міського комерційного банку» отримали від фонду 1920000000 грн (або 96,9% суми, що підлягає виплаті в межах гарантованої суми відшкодування), а вкладники «ПроФін-банку» - 36,1 млнгрн (93,5% суми).
Як знову ж писав Finbalance, відповідно до постанови Печерського райсуду. Києва від 14.12.2015, слідчий відділ прокуратури. Києва проводить досудове розслідування у кримінальному провадженні №42015100000001190 від 22.10.2015 за ч. 5 ст. 191 Кримінального кодексу (привласнення, розтрата майна або заволодіння ним шляхом зловживання службовим становищем особливо великих розмірах або організованою групою). Далі - більше ніж промовиста цитата з постанови суду.
«В ході досудового розслідування встановлено, що в період з 2013-2014 років невстановлені особи, діючи умисно з корисливих мотивів за попередньою змовою вчинили державну реєстрацію на території різних регіонів України ряду наступних суб'єктів підприємницької діяльності (юридичних осіб): ТОВ« Віп Моторс груп » ; «Сіті Коммерс Моторс» (в подальшому назву змінено на ТОВ «Рент Моторс Груп»), ТОВ «Стренд», ТОВ «Гермесбудматеріал», ТОВ «Екселлент Трейд», ТОВ «Капітал-Ріелт-Інвест-Груп», ТОВ «Валіо Груп », ТОВ« Валькірія Плюс », ТОВ« Уайт Роял », ТОВ« Укртрейдвін », ТОВ« Бауен Строй », ТОВ« Корн Груп ».
Надалі, фактичний власник і кінцевий бенефіціар ВАТ «ПроФін Банк» Рейніс Тумовс (одночасно бенефіціар і посадова особа ВАТ «Міський комерційний банк» (CityCommerce Bank) вступив в злочинну змову з невстановленими особами про використання зазначених юридичних осіб з ознаками фіктивності з метою виведення коштів з банку шляхом укладення кредитних угод на підставі підроблених документів і тим самим перерахування коштів банку на рахунки підприємств з ознаками фіктивності, з метою їх подальшої легалізації і конвертації і в готівку.
Так, діючи відповідно до розробленого злочинного плану, посадовими особами ВАТ «ПроФін Банк» за злочинної зазначенням власника банку Рейніса Тумовса, зловживаючи своїм службовим становищем, діючи умисно, протиправно, в інтересах третіх осіб, будучи достовірно обізнаним щодо встановленого порядку кредитування суб'єктів господарювання в порушення вимог статуту ВАТ «ПроФін Банк», положення з кредитування позичальників-юридичних осіб, Закону України «Про банки і банківську діяльність», без видимих за кінних підстав, за відсутності належного забезпечення, дали згоду і уклали відповідні договори на видачу кредитів вищевказаним підконтрольним Рейніс Тумовс і пов'язаним суб'єктам господарювання.
За вказаними кредитними договорами компанії отримували кредити на десятки мільйонів гривень при фактичній відсутності забезпечення таких кредитів. Всі компанії мають мізерний статутний фонд, деякі мають однакову юридичну адресу, а також не бухгалтера.
Згідно з інформацією заявника в кредитних справах виявлені наступні істотні порушення:
-на надання кредитних ліній суми кредитів в кілька разів перевищували суму застави, в багатьох випадках майно, яке знаходилося в забезпеченні за цими кредитними угодами до цього надавалося в забезпечення за іншими кредитами укладеним з ВАТ «Міський комерційний банк» (CityCommerce Bank) та іншими банківськими установами, тобто надавалося в забезпечення повторно, оцінка його вартості була значно завищена, в деяких випадках не підтверджувалася документами про право власності, а фінансова звітність підприємствами в Банк не давалася і не надається до теперішнього часу;
- Кредити були надані підприємствам, які за відсутності майна та інших матеріальних ресурсів, економічно необхідних для здійснення операцій з купівлі-продажу, трудових ресурсів, основних фондів, складських приміщень та транспортних засобів не скоювали сумлінну господарську діяльність, були зареєстровані по одним і тим же адресами за 1-2 місяці до надання кредитів, а деякі власники, одночасно обіймали посади директорів підприємств були судимі або притягалися до кримінальної відповідальності за злочини загальнокримінальної спрямованості (зберігання наркотичних засобів, грабіж і т.д.), тобто не пов'язані з економічною діяльністю;
-деякі фізособи, які надавали свої депозити в якості забезпечення по кредитах пояснили, що договори застави майнових прав не підписували і про це їм нічого не відомо;
-в кредитних справах відсутні висновки служб, відповідальних за перевірку підприємства, в результаті чого виявилося, що керівництвом банку були підписані фіктивні договори застави майнових прав та інші документи;
-відсутня протоколи Правління Банку про надання кредитної лінії; відсутні інші документи, необхідні для оформлення видачі кредиту;
-кредити позичальниками обслуговуються, мобільний банкінг позичальники не підтримують, на контакт не виходять;
-перевірити місце знаходження та наявність заставного майна не представляється можливим, оскільки воно ховається від співробітників банку.
Кредитні кошти банку були виведені на рахунки підприємств і витрачені не за цільовим призначенням, а в подальшому конвертовані в готівку, що призвело до нанесення матеріальних збитків банку в особливо великих розмірах.
Про пов`язаність фактичного власника і кінцевого бенефіціара ВАТ «ПроФін Банк» Рейніса Тумовса з вищевказаними підприємствами свідчить те, що ТОВ «Амбрела Корпорейшн енд Моторс Україна», яке одночасно виступало заставодавцем і поручителем за деякими кредитними договорами, також засновником ТОВ «Віп Моторс груп »і ТОВ« Сіті Коммерс Моторс ». При цьому ТОВ «Сіті Коммерс Моторс» виступало засновником ТОВ «Віп Моторс Груп». Директором ТОВ «Сіті Коммерс Моторс» були ОСОБА_7, одночасно був членом правління ВАТ «Міський комерційний банк» (CityCommerce Bank) і ОСОБА_8, який в подальшому був призначений на посаду директора ТОВ «Віп Моторс Груп».
У зв'язку з тим, що зобов'язання по поверненню кредитних коштів за вищевказаними кредитними договорами не виконуються, Банку викликано матеріальної шкоди в особливо великих розмірах », - констатується в ухвалі суду.
Згідно ж іншої рішення цього ж - Печерського - райсуду. Києва від 14.12.2015, слідчий відділ прокуратури. Києва проводить досудове розслідування у кримінальному провадженні №42015100000001368 від 10.12.2015 року за фактом вчинення кримінального правопорушення, передбаченого ч. 1 ст. 388 Кримінального кодексу (незаконні дії щодо майна, на яке накладено арешт, заставленого майна або майна, яке описано чи підлягає конфіскації »).
Згідно з документом, досудове слідство встановило, що "фактичний власник і кінцевий бенефіціар« ПроФін Банк »Рейніс Тумовс, який одночасно був бенефіціаром і посадовою особою ВАТ« Міський комерційний банк »(CityCommerce Bank), вступив в злочинну змову з посадовими особами ТОВ« ВІП Моторс груп », ТОВ« Сіті Коммерс Моторс »(в подальшому назву змінено на ТОВ« Рент Моторс груп ») для використання зазначених юросіб для виведення коштів з банку шляхом укладення кредитних угод і тим самим перерахування коштів банку на рахун та цих підприємств - щоб їх в подальшому легалізувати і конвертувати в готівку ".
