Ще матеріали по темі:
Банківські афери
шахрайство
Афери з іпотеками, депозитами і картами
злочинна недбалість
Як уберегтися. Поради практика
Реальність оформлення кредиту за чужим паспортом
Як банкіри нас обманюють
Безпека розрахунків в мережі
Як уберегтися від «будівельних» шахраїв
Страхові афери
В Інтернеті часто можна побачити суперечки на тему: «чи можливо оформлення кредиту за чужим паспортом?» Всі знають відповідь - можливо. Але це залежить від збігу обставин і професіоналізму шахраїв, в чиї руки потрапить загублений документ.
Почнемо з того, що кожен громадянин ознайомлений з умовами користування паспортом, які зобов'язують власника загубленого паспорта в терміновому порядку звернутися в міліцію із заявою про втрату документа. Ця процедура відніме у кілька годин вашого часу і трохи нервів, але гарантує фінансову безпеку.
У разі якщо шахрай вирішить оформити кредит на паспорт, який визнаний недійсним, то служба банківської безпеки, розглядаючи дану заявку, обов'язково попередить таке порушення, та передасть справу до прокуратури.
На практиці, наша людина не йде в міліцію на протязі декількох тижнів, сподіваючись знайти загублений паспорт або повернути його за винагороду. Саме такі напади недбалості і дають можливість шахраям використовувати втрачені документи в незаконних операціях. Мова йде не тільки про кредитування, а й про інші можливі варіанти злочинної діяльності. Наприклад, відправка грошового переказу на підтримку терористичної діяльності, несе ряд небезпечних наслідків. Якщо затримуючи злочинця виявиться, що він отримував грошовий переказ від вас, то довести втрату документа і відкинути своє ставлення до фінансування тероризму буде вельми складно. Тому, запідозривши втрату паспорта, не зволікаючи, ступайте в міліцію і ставте їх до відома, це дасть вам можливість захистити себе від можливих наслідків.
Якщо говорити про роботу банківського службовця, який чітко дотримується інструкцій і не дозволяє собі їх порушувати, то випадки з підробленими документами не мають шансу пройти повз його пильної уваги. Тому, кажучи про оформлення кредиту на чуже ім'я, ми повинні розуміти, що має місце бути злочин або неуважність кредитного менеджера.
Бажаючи оформити кредит за втраченим паспортом, шахрай повинен вклеїти свою фотографію в паспорт чужої людини, при цьому, інші паспортні дані не повинні постраждати. Але, фотографія паспорта повинна мати в правому верхньому куті круглу печатку, яка гарантує справжність документа. Так як друк застосовується без чорнила, а тільки у вигляді відбитка, то її можна і не побачити. Тому кожен банківський співробітник, отримуючи паспорт в руки, повинен перевірити даний документ, на наявність круглого відбитка печатки. Такі елементарні дії запобігають злочин.
Будучи недбалим співробітником, банкір в поспіху може не вдаватися в детальний розгляд документа і на його підставі видати кредит шахраєві. Дана ситуація несе в собі великий ризик для шахрая, так як в паспорті буде його фото, а значить банк знає, кого шукати. Майже всі банки оснащені камерами відео спостереження, на підставі яких потім легко буде довести причетність шахрая до злочинної операції.
На мій погляд, такий спосіб шахрайства має більше шансів у кредитних менеджерів на торгових точках магазинів, де до них завжди стоїть черга, а значить, документи оформляються в поспіху. Але і тут завбачливі банкіри убезпечили себе обов'язковою умовою фотографування всіх, хто оформляє кредит.
Звичайно, і халатність, і злочинність присутні в нашому суспільстві, але сьогоднішня глобалізація банківських систем, в значній мірі знижує ризик шахрайства, як з боку банківського службовця, так і з боку сторонньої людини.
