Справа Катерини Рожкової. Хто повинен сидіти за банкрутство банку «Михайлівський»?

1. Фінансові махінації: хто винен у банкрутстві «Михайлівського»
2. Однак на противагу словами Рожкової працює громадський резонанс і журналістські розслідування Олександра...
3. Хто з ким змовився і довів «Банк Михайлівський» до банкрутства
4. Рожкова фігурує в трьох кримінальних виробництвах

19:52

Катерина Рожкова - права рука Гонтаревої в НБУ, заступник з найбільш «чутливих» питань. Фігурує в трьох кримінальних виробництвах.

Сьогодні вранці Національна поліція обшукала будинок заступника голови Нацбанку Катерини Рожкової в рамках розслідування банкрутства ПАТ «Банк Михайлівський». Крім того, сьогодні слідчі МВС провели обшук у акціонера банку Дмитра Зінкова і в офісі бізнесмена Бориса Кауфмана. Всі вони, на думку слідства , Входили в злочинну змову.

У Національному банку обшук назвали черговим актом тиску на посадових осіб НБУ: «Всі рішення про віднесення банку« Михайлівський »в категорію неплатоспроможних приймалися колегіально правлінням НБУ в повній відповідності з чинним законодавством».

Сама Рожкова про подробиці обшуку говорить неохоче: «У мене проводили обшук, шукали документи, пов'язані з аферою в« Михайлівському ». Нічого не знайшли. Але вилучили мобільний телефон ».

«Я думаю, що мене намагаються пов'язати з цими аферами, тому що я працювала в« Платинум Банку »і знайома з Зінковим (акціонер банку Дмитро Зінков, - Ред.), Поліщуком (акціонер, власник мережі« Ельдорадо »і бізнес-центру Gulliver Віктор Поліщук, - Ред.) і Дорошенко (екс-голова правління банку). Мені дуже шкода, що в спробу тиску на НБУ виявилися залучені правоохоронні органи », - додала вона.

Фінансові махінації: хто винен у банкрутстві «Михайлівського»

Рожкова з 2013 року працювала заступником голови правління ПАТ «Платинум Банк», а з 2014 року до червня 2015 року - виконувала обов'язки голови правління цього банку. Її звинувачують в причетності до штучного банкрутства банку «Михайлівський», а точніше - в переказі коштів з банку «Михайлівський» в «Платинум Банк».

Рожкова в свою чергу відповідальність за банкрутство банку покладає на колишнього акціонера Віктора Поліщука (володів 92,501% статутного капіталу), а також екс-голови правління банку Ігоря Дорошенко. Його затримали в Києві в серпні, оголосивши підозра в розкраданні 870 млн гривень.

«Як ви знаєте, зараз Ігор Дорошенко знаходиться під арештом (в жовтні суд продовжив його арешт із заставою 137,8 млн гривень до 7 грудня, - Ред.). Йому ще повинен скласти компанію і акціонер банку, який довів банк до банкрутства, свідомо обманював НБУ, підписуючи гарантії і програму фінансового оздоровлення банку, а сам тим часом спонукав менеджмент до шахрайських дій », - говорить Рожкова. За її словами, зараз НБУ робить все можливе, щоб винні у банкрутстві банку понесли покарання.

За даними Нацбанку, бізнесмен Віктор Поліщук не повертає банкам України більше 23 мільярдів гривень кредитів, серед яких 1,3 мільярда кредиту - в його ж банку «Михайлівський», який був визнаний неплатоспроможним 23 травня.

Однак на противагу словами Рожкової працює громадський резонанс і журналістські розслідування Олександра Дубинського.

Як нагадав народний депутат Ігор Луценко, майже рік тому він написав звернення на ім'я генпрокурора Віктора Шокіна з приводу фактів, які вказували на дерибан активів банку Рожкової і Кауфманом. «При Шокін справа не рухалася. Сподіваюся, зараз буде прогрес і в цій справі », - зазначив Ігор Луценко.

В інтерв'ю виданню « Гордон »Рожкова фактично уникла відповіді на питання про звинувачення в причетності до штучного банкрутства банку« Михайлівський ». Журналіст попросила Рожкову прокоментувати заяву Дубинського з посиланням на дані слідства про те, що вона нібито в грудня 2013 - лютому 2014 року, виконуючи обов'язки голови правління «Платинум Банку», «уклала сумнівні кредитні договори з компаніями, які мають ... ознаки фіктивності» . На це Рожкова відповіла: «Ви вважаєте, я повинна коментувати заяву Олександра Дубинського? Що стосується інформації про клієнтів і кредитах «Платинум Банку», то сьогодні її можна отримати тільки у самого банку ».

Спроби «віджати» банк «Михайлівський» у Віктора Поліщука для приєднання до «Платинум Банку» Рожкова також заперечує.

«З приводу« віджимання »- це просто смішно. А то, що сталося в банку «Михайлівський», - чистої води шахрайство з боку власника і топ-менеджменту банку. Як тільки Нацбанк дізнався про це шахрайстві, відразу ж визнав банк неплатоспроможним, а Фонд гарантування вкладів фізичних осіб (ФГВФО) ввів туди тимчасову адміністрацію. 12 липня за пропозицією ФГВФО Нацбанк прийняв рішення про відкликання банківської ліцензії та ліквідації ПАТ «Банк Михайлівський». Історія цього банку вже завершена. А все, що привело банк до введення тимчасової адміністрації, нехай розслідують правоохоронні органи », - зазначила вона.

Хто з ким змовився і довів «Банк Михайлівський» до банкрутства

Проводити обшук до Рожкової поліцейські прийшли з постановою Шевченківського райсуду Києва від 11 жовтня 2016 року. Фото документа опублікувало видання Realist .

Згідно з документом, слідче управління МВС в м.Києві проводить розслідування за ознаками кримінальних правопорушень, передбачених ч.5 ст. 191 КК України (розтрата або привласнення майна в особливо великих розмірах за змовою групи осіб).

Слідчими встановлено, що колишній глава правління банку «Михайлівський» Ігор Дорошенко «вступив у попередню змову з головою наглядової ради Platinum Bank Григорієм Гуртовим, з акціонерами банку Дмитром Зінковим, Борисом Кауфманом, а також і. о. голови правління НБУ Катериною Рожкової, яка також є одним з акціонерів «Платинум Банку».

За даними слідства, Дорошенко разом з названими вище особами «розробив злочинний план щодо виведення активів банку« Михайлівський »шляхом розтрати та доведення його до неплатоспроможності».

Крім того, в проханні слідчого вказується, що «протягом лютого - травня 2016 року Дорошенко ... зробив незаконні операції, спрямовані на виведення активів з банку, які призвели до віднесення банку до категорії неплатоспроможних та завдали збитки на суму понад 2 млрд грн».

Як стверджують джерела в МВС, в рамках цієї справи крім обшуку у Зінкова, місця проживання Рожкової і офісу Кауфмана в Музейному провулку в Києві, планується провести обшуки в приміщеннях Григорія Гуртового і офісі «Платинум Банку».

Рожкова фігурує в трьох кримінальних виробництвах

Катерина Рожкова під слідством - не перший раз. У минулому році поліція розслідувала можливу причетність Рожкової до виведення з «Платинум Банку» 1,1 млрд грн (номер ЕРДР 12015100000000334, від 10.04.2015).

Через рік почалося слідство за статтею «привласнення майна шляхом перевищення службових повноважень» ЕРДР 12016100010000587 (від 28.04.2016).

Ще одне кримінальне провадження під №42016100000000558 було внесено в ЕРДР 2 червня 2016 року. В рамках цієї справи і проводився сьогодні обшук у Катерини Рожкової.

Цікаво, що вона зайняла посаду директора департаменту банківського нагляду НБУ через два місяці після того, як правоохоронці відкрили кримінальну справу за фактом розкрадання коштів в ПАТ «Платинум Банк». У січні цього року вона пішла на підвищення, ставши заступником Гонтаревої.

За даними слідства, Рожкова займалася спотворенням фінансової звітності банку, виведенням коштів рефінансування, фіктивним кредитуванням. 20 червня 2015 року справу було передано в прокуратуру.

В матеріалах справи прямо вказується на причетність Катерини Рожкової до махінацій на суму в десятки мільйонно доларів. Підпорядкована Валерії Гонтаревої з грудня 2013 по лютий 2014 року виводить з банку в офшори 75 мільйонів доларів. Це були гроші вкладників банку, які під час революції на Майдані перекочували за кордон, пише видання « головком ».

«Стаття (для Рожкової) шахрайство у великих розмірах, від 5 до 12 років», - розповідає Ігор Луценко .

Схема, за допомогою якої «права рука» Гонтаревої виводила кошти, досить традиційна. Новоспечена заступник голови НБУ видала кредити компаніям з ознаками фіктивності (ТОВ «Титан-Юг», ТОВ «Ошер», ТОВ «ФК« Реал-Інвест », ТОВ« Стратагема-Інвест », ПП« Логістик Транс », ТОВ« Кодос Інвест », ТОВ «ФК« Бізнесфінанс ») на загальну суму 1,1 млрд гривень. Кредити бралися під заставу товару, який компанії повинні були придбати за кордоном. Природно, товар в Україну не зайшов. А все кредитні кошти були переведені на офшорну фірму «COROSAN TREDING LTD». Надалі ці кошти використовувалися для викупу портфелів кредитів у інших проблемних банків.

Гроші вкладників керівництво банку вивело, при цьому заманюючи нових клієнтів надвисокими відсотками. Однак втримати піраміду не вдалося. В на початку 2015 року банк почав тонути. Гривню клієнтам потроху віддавали, а ось доларові вклади фактично повністю перестали виплачувати. І тут на допомогу власникам банку прийшла Валерія Гонтарєва: на «Платинум» щедро полилися державні гроші у вигляді рефінансування.

«Виведені кошти, м'яко кажучи, не сприяли стабільності« Платинум Банку ». Щоб врятувати фінустанову, держава була змушена надати йому стабілізаційних кредитів на 240 млн грн. Надалі «Платинум Банк» отримав стабілізаційний кредит від НБУ в три транші - 100 млн гривень, 200 млн гривень і 100 млн гривень », - стверджує нардеп Ігор Луценко.

Дійсно, перевірка, проведена 1 липня 2015 року, показала, що незважаючи на підтримку держави, банк не відповідає вимоги НБУ. «Платинум» визнали проблемним. Проте, банк продовжує залучати вклади населення під захмарні відсотки. Нацбанк не реагує, хоча очевидно, що через якийсь час повертати ці кошти доведеться з Фонду гарантування вкладів фізосіб.

«Надалі ліквідність ПАТ« Платинум Банк »знижувалася, проте рішення правління НБУ про віднесення зазначеного банку до категорії неплатоспроможних прийнято так і не було. З метою приховування стійкої неплатоспроможності ПАТ «Платинум Банк» на посаду директора Департаменту банківського нагляду НБУ була призначена Рожкова Катерина Вікторівна, яка раніше працювала на посаді виконуючого обов'язки голови правління ПАТ «Платинум Банк», - відзначається в матеріалах кримінальної справи .

На думку Ігоря Луценка, на даний час глава НБУ робить все, щоб прикрити Рожкову, а відповідно і «Платинум Банк». Кримінальну справу проти колишнього голови правління проблемного банку спущено на гальмах. Нардеп вважає, що Гонтарєва в особі свого нового заступника знайшла фахівця з різних протизаконним фінансовим схемам.

«Що стосується сторони Гонтаревої, тут все досить очевидно. Це тенденція. Керівництво НБУ підозрюється в «дерибані активів». Конкретно - дует Рожкова-Гонтарєва. Адже це не перший випадок, коли активи виводяться, розкрадаються навіть стабкредити », - вважає Луценко.