Окружний адмінсуд Києва частково задовольнив позов одного з акціонерів банку "Преміум" і скасував рішення НБУ про ліквідацію цього банку.
Про це йдеться в постанові суду.
Суд зобов'язав НБУ повернути банківську ліцензію банку "Преміум".
У 2016 році суд також задовольнив вказаний позов акціонера банку "Преміум". Причому суди апеляційної та касаційної інстанції залишили це рішення без змін. Однак Верховний Суд постановою від 1 серпня 2017 року скасував його і відправив справу на новий розгляд.
Згідно з судовими матеріалами, НБУ відправив банк "Преміум" на ліквідацію у зв'язку з порушенням законодавства в сфері запобігання та протидії легалізації (відмивання) доходів, одержаних злочинним шляхом, фінансування тероризму та фінансування розповсюдження зброї масового знищення та здійснення ризикової діяльності, що загрожує інтересам вкладників.
На думку ж позивача, ліквідація банку були неадекватним заходом впливу, оскільки був порушений принцип пропорційності при відсутності загрози інтересам вкладників.
Як наголошується в судових матеріалах, на думку НБУ, ознаки здійснення ризикової діяльності банку "Преміум" були, зокрема, в діях клієнта банку-фізособи при розрахунках за кордоном на 437,6 млн грн, які здійснювалися в основному за рахунок наданого банком кредиту овердрафт .
Причому більшість операцій, за рахунок яких здійснювалися кредити овердрафт, відбувалися за рахунок коштів, які надходили від восьми клієнтів банку як поповнення рахунку.
У той же час в банку були відсутні будь-які договори, які б свідчили про існування ділових відносин клієнта з вищезазначеними особами. Разом з тим, суд прийшов до висновку, що Нацбанк належним чином не довів наявність порушень в цих операціях.
За даними Фонду гарантування на 1 листопада 2017 року вкладникам банку "Преміум" в рамках гарантійної суми було виплачено 147,1 млн грн (98,5% запланованих виплат).
Неофіційно банк "Преміум" пов'язували з екс-кандидатом на посаду мера Києва Сергієм Думчевим.
У переліку власників істотної участі в банку він не фігурував. за даними НБУ, найбільшими акціонерами банку були Лариса Смирнова (33,5%), Леонід Первак (33%), Ігор Алексєєв (9,84%), Руслан Сокур (9,69%), Павло Погиба (8,99%) Ігор Ходімчук (4,98%).
У грудні 2015 року Леонід Первак в інтерв'ю газеті "Дзеркало тижня" констатував, що Сергій Думчев є членом наглядової ради банку "Преміум".
"Він мій близький друг, більш того, він доводиться братом Лариси Смірнової та представляє її інтереси в наглядовій раді. Всі документи по цьому також надані НБУ. Так, він сприяє в управлінні банком, але він точно не є його власником", - підкреслював Первак .
За даними НКЦБФР, свого часу Думчев був головою наглядової ради банку "Преміум". На це ж обставина звертав увагу НБУ в заяві про віднесення до категорії неплатоспроможних "КЛАСИКБАНК" (в Нацбанку констатували, що зазначені у відомостях про структуру власності "КЛАСИКБАНК" особи є номінальними власниками на користь Думчева).
економічна правда
