Топ новостей


РЕКЛАМА



Календарь

«Схоже, у них схема». Коли в банку з'являються караван, погоничі і верблюди

Business FM стали відомі подробиці схеми з підставними вкладниками банків. Суть в тому, що в реальності гроші не вносяться, але громадяни після краху банку звертаються за страховкою з АСВ. Найяскравіший приклад, за даними радіостанції, пов'язаний з банком «Європейський стандарт», що втратили ліцензії в грудні Business FM стали відомі подробиці схеми з підставними вкладниками банків

Фото: Михайло почуя / ТАСС

Про підставних вкладників було відомо і раніше. У банках відкривають фіктивні депозити. Після відкликання ліцензій, фальшиві клієнти з документами на руках звертаються в АСВ. В агентстві і раніше повідомляли, що борються з підставними вкладниками і ціна боротьби - мільярди рублів, але не говорили, як налагоджений сам процес шахрайства.

А відбувається це, за словами знайомих зі схемою, так: з південних регіонів звозять людей, зазвичай маргіналів. Звозять масово, автобусами. І також масово ці громадяни йдуть в банк. Розповідають, що їх називають «караваном», а тих, хто доглядає за ними - погоничами. У «каравані» можуть бути відразу декілька тисяч чоловік.

У цей момент вже зрозуміло, що банк скоро завалиться. Коли це відбувається, уявних клієнтів знову садять в автобуси і розвозять по іншим банкам, які уповноважені виплачувати страховки. Більшу частину отриманих грошей підставні вкладники віддають кураторам. Все це не може не викликати підозри, але для цього шахраї застосовують відволікаючий маневр.

При перевірці в банках часто знаходять і позабалансові вклади, так звані «зошити» зі списком ошуканих вкладників. І поки розбираються з зошитами, «каравани» збирають державні кошти.

Приклад схеми призводять великі клієнти банку «Європейський Стандарт», який в грудні позбувся ліцензії. Це юрособи - головні постраждалі, які свої гроші вже не повернуть. За їхніми даними, «караван» прийшов в банк незадовго до цих подій. На перший погляд, здається, що простіше видати безповоротний багатомільярдний кредит. Але принадність схеми в тому, що її можна проводити навіть під час перевірки ЦБ.

Поки співробітники регулятора сидять в надрах банку, в операційному залі працюють найняті на один день спеціальні клерки. Вони готують документи і приймають неіснуючі вклади. Інформація не вноситься в автоматизовану банківську систему. Але шахраї роблять підроблений електронний реєстр, який намагаються відправити в АСВ або підкинути тимчасової адміністрації ЦБ.

У разі успіху, держава може разово втратити сотні мільйонів і навіть мільярди рублів. Отримати оперативний коментар від агентства зі страхування вкладів Business FM не вдалося. Слово юристу від групи компаній, які втратили в «Європейському стандарті» гроші, Сергію Асмолову.

За даними співрозмовників, махінаціями займалися менеджери, які кочували з одного банку в інший. Це підтверджується повідомленнями ЗМІ. Так в грудні «Коммерсант» написав про арешт банди банкірів, що розорили кілька банків, в тому числі і «Європейський Стандарт».

Правда, в їх числі не згадувалася якась Анастасія Анатоліївна Оськина. У розпорядженні Business FM є звернення клієнтів «Європейського Стандарту» в ФСБ, СКР, Прокуратуру, ЦБ і АСВ. У ньому жінку називають організатором схеми і реальним бенефіціаром банку «Європейський Стандарт».

Займаються чи «караваном вкладників» правоохоронці, невідомо, Слідчий комітет на грудневий запит радіостанції поки не відповів. Хоча, якщо мова йде про тисячі уявних вкладників і про збитки державі понад мільярд рублів, то їх поява в Москві, швидше за все, не могло залишитися непомітним.

А тепер просто перерахуємо події. На початку зими у банку відкликали ліцензію. В середині грудня почалася виплата відшкодування фізособам. Повідомлень, що виплати закінчилися, до сих пір не було. Але найдивніше, що, за даними ЦБ, незадовго до краху на рахунках банку у фізосіб було всього 5 тисяч рублів.

Банк «Європейський Стандарт» став відомий тим, що за повідомленням РБК в кінці 2017 року через каси було викрадено 5 млн доларів і 170 млн рублів.

Додати BFM.ru в ваші джерела новин?

Ru в ваші джерела новин?

Реклама



Новости