Роздуми у валютного кіоску

Обмінні пункти в останнім часом займаються однією і тією ж монотонною роботою. Майже щодня міняють цифри - причому не на користь нашої національної валюти.

І це наводить на цілий ряд роздумів.

Джерело фото: http://rg.ru

Перше, що хочеться відзначити - так це включення в гонку девальвації своєї національної валюти і Китаю.

Курс юаня твердо контролюється компартією Китаю. І ось вирішивши, що треба здешевити національну валюту по відношенню до долара, влада Піднебесної такий крок здійснюють.

За три дні курс юаня послідовно опускався три рази - всього на 4,6%.

У зв'язку з цим хочеться відзначити, що в самому факті девальвації національної валюти немає ні поганого, ні хорошого. Це інструмент для влади країни. Якщо стоїть певна задача і для її вирішення треба девальвувати - значить, треба це робити.

Питання в тому, як це робиться. І тут у китайських товаришів є, чому повчитися.

1. Розуміючи, що різка зміна курсу В БУДЬ-ЯКУ СТОРОНУ ЗАВЖДИ ПОГАНО, китайці опускають курс в три присісти.
2. Незважаючи на свою все зростаючу роль, юань не є вільно конвертованою валютою на відміну від російського рубля.
3. Здійснюючи покрокові дії в потрібному напрямку, Китай зберігає найголовніше - довіра до своєї валюти. Все прогнозовано і зрозуміло. Влада курс своєї валюти на волю «хвиль ринку» не відпускає.

Щоб зрозуміти, навіщо Китай почав опускати свою валюту, потрібно спочатку зрозуміти, чому в кризовий час завжди зростає американський долар.

Причому - до всіх валют.

По відношенню до долара знижується не тільки рубль, а тепер ще й юань. Падають валюти не тільки нафтовидобувних країн відбувається взагалі зниження практично всіх валют по відношенню до долара.

Щоб відповісти на питання «чому», потрібно згадати механізм штучної організації кризи (який я описав в книзі «Криза. Як це робиться" ).

Якщо говорити схематично, то він такий. У світі є «краник», через який в світову економіку вплесківается основна «ліквідність». Тобто гроші. Цей «краник» - ФРС США та афілійовані з нею банки. Варто зменшити потік вливають грошей в світову економіку шляхом «невидачі» нових кредитів і вимоги повернути старі, як починається «криза». Транснаціональні корпорації, інші великі гравці, які базуються в США, виявляються вимушеними повертати гроші в Штати. Для цього вони продають свої активи в інших країнах, купують долари і везуть їх в США. Щоб поліпшити звітність, повернути борги і т.п.

У підсумку на ринках інших країн зростає попит на долари і падає попит на їх нац.валюті, що і призводить до зростання долара. А також призводить до витоку валюти з різних країн і її приходу в США. Образно кажучи, криза - це колосальний пилосос, який починає висмоктувати валютні резерви з усього світу, забезпечуючи їх приплив в економіку США. І включається цей «пилосос» аж ніяк не випадково і не самостійно. Його включають.

Ось що пишуть в статті німецького тижневика «Ді Вельт» ( «Мир»), розповідаючи нам аж ніяк не всю правду:

«Одна з причин усіх цих потрясінь знаходиться в США. ФРС протягом декількох місяців посилає сигнали, що скоро буде піднімати процентні ставки. На думку більшості спостерігачів, це може статися вже у вересні.

Якщо ж процентні ставки в США виростуть, то для тамтешніх інвесторів стане більш привабливим перевести свої гроші з-за кордону додому. Це вже послабило в останні місяці курс €, але багато що розвиваються економіки це торкнеться куди більше ». http://www.welt.de/finanzen/article144906462/Schwellenlaender-kaempfen-ums-Ueberleben-ihrer-Waehrungen.html

А ось про які цифри йдеться, можна прочитати в тій же самій статті німецького ЗМІ. Пилосос «всмоктав» вже півтрильйона доларів.

«Відомі останні дані поки тільки окремих держав, і все вказує на те, що ця дія триває, які не слабшаючи в останні місяці. Тільки з Китаю з початку цього року і до червня пішло близько 300 млрд $, з Росії - 116 млрд $, з Саудівської Аравії - 67 млрд $. Зміни ситуації ніде не спостерігається.

Проте, вартість валюти цих країн продовжує постійно падати. Малайзійська валюта тільки що подолала поріг в 3,80 рінггітів за 1 $. Цей показник був зафіксований з 1998 по 2005 рік і з тих пір вважався неофіційним стелею.

Рубль різко знецінився на початку цього року, але в подальшому зміцнився. Однак з середини травня він знову знецінився на 30% по відношенню до $. А в Бразилії долар коштує в даний час 3,80 реала - 12 місяців тому цей показник був 2,20 реала ».

http://www.welt.de/finanzen/article144906462/Schwellenlaender-kaempfen-ums-Ueberleben-ihrer-Waehrungen.html

Не применшуючи «вкладу» нашого Центрального банку в справу розбалансування валютного ринку в Росії, варто відзначити, що валюта Бразилії за рік впала майже так само сильно, як наш рубль. При цьому «кривавий режим» Бразилії ніякого Криму не "анексував» і ніякої «війни не розв'язував». Малайзія ж взагалі ні в яке протистояння з Заходом не помічено. Це говорить нам про те, що «аргументи» наших лібералів, м'яко кажучи, сильно не збігаються з реальністю.

А тепер повернемося до девальвації юаня. Навіщо Китай це зробив? Тому, що шляхом кризи США створюють попит на долари в світовому масштабі, що призводить до зростання вартості китайського експорту, чия валюта жорстко прив'язана до долара і росте разом з ним. Опускаючи юань:

• Пекін нівелює кроки американців щодо організації кризи;
• Створює додатковий попит на китайські товари, роблячи їх більш дешевими і конкурентоспроможними;
• І, що найголовніше, в результаті створює попит на ... юань. Закуповувати китайські товари адже будуть в юанях.

Що стосується нового курсу юаня в 6,4 за 1 $, то потрібно відзначити той факт, що насправді ще в на початку 2015 роки юань по відношенню до долара зростав. Але змінилася ситуація, і китайська влада змінили тактику.

«Китайський юань (RMB) сьогодні досяг максимального з минулого року показника вартості щодо долара США, який знецінився на тлі несприятливих економічних прогнозів» - повідомляє Сіньхуа. Паритетний курс китайської валюти зміцнився на шість базисних пунктів до 6,1079 юанів за 1 долар США, що є найкращим показником з лютого 2014 року. Американський долар також втратив щодо інших основних валют, так як невтішні економічні дані з США спонукали біржовиків чекати до тих пір, поки банк Федерального резерву підніме розмір процентної ставки ». http://ekd.me/2015/05/yuan-strengthened/

А тепер про уроки цієї ситуації для Росії.

1. Юань, незважаючи на його дедалі більшу роль як світової валюти, не є вільно конвертованими. (Юань став другою за популярністю валютою, що використовується в ході зовнішньої торгово-інвестиційної діяльності - http://www.rg.ru/2015/02/10/yuan.html ). Його курс визначається не на «вільних торгах», а назначется директивно. Курс рубля у нас, навпаки, став повністю визначатися підсумком торгів. Результат ми бачимо - хитання в ту чи іншу сторону або нестримне падіння.

2.Разговори про те, що тільки повністю вільний курс валюти може допомагати зростанню економіки, - розмови на користь бідних. Китай та ін - свободи немає, зростання економіки є. У всіх держав стагнація і «мінус», а у Китаю зниження зростання.

3.Несмотря на свою «несвободу», юань куди більш привабливий для інвестицій, ніж наша валюта. Чому? Та тому, що інвестори знають, що девальвація юаня - крок екстраординарний, і Китай піде на нього в крайньому випадку, а ось рубль може «раптом» міняти свій курс на пару рублів за день. Шарахання рубля підривають довіру до нього, як у населення, так і у торговельних партнерів. А це вже підрив довіри до самої Росії - адже в сьогоднішньому фінансово-орієнтованому світі валюта є уособлення країни.

Виникає резонне питання: навіщо Росії наполегливо слідувати «невидиму руку» валютного ринку, яка нібито все розсудить, якщо толку від цього ніякого немає? Користі валютній системі країни немає, рубль стабільно нестабільний. Головна проблема не в падінні рубля (падають сьогодні багато валюти), головна проблема в непередбачуваності і неконтрольованості цього процесу.

Другий приклад абсурдності ситуації, в якій знаходиться світова фінансова система, напрошується сам собою.

Росія і Україна. Рубль і гривня. Де є війна, де зупинка виробництв, де відсутність (повне) припливу капіталу, де немає довіри нікому і нічому, де немає розуміння «завтра»? Очевидно, що на Україні. Проблеми Росії в порівнянні з Україною здаються дитячими забавами. Яка країна живе від подачки МВФ до подачки МВФ? Україна. Яка країна повністю під зовнішнім управлінням?

Так валюта якої країни повинна падати сильніше? Зрозуміло, гривня. Що маємо в реальності - рубль падає, гривня коштує. Божевільня. Це і є світова економіка. Закони логіки і нормальної економіки тут вже не працюють. Чиста політика.

Так ось: чим швидше Росія буде виходити з цього світового дурдому, тим буде краще для нас усіх.

Тому, що найкращим доказом нежиттєздатності та приреченості нинішньої світової фінансової системи є відкриті дані з цієї самої системи ...

Тепер мої статті можна прочитати і на Яндекс.Дзен-каналі.