Можливо, Микола Лагун був поганим банкіром і поганим менеджером. Але засновник "Дельта Банку" точно був відмінним фінансистом.
Він винайшов те, чого не існувало до нього. Співробітники Фонду гарантування, які досліджували цю схему, назвали її "Золотий принтер".
Спочатку вступне - про що йде мова.
************************
ЧАСТИНА ПЕРША. Коррахунках і MEINL BANK
Будь-який банк має валютні рахунки в зарубіжних банках. Перераховуючи гроші за кордон або отримуючи їх звідти, ми і не замислюємося, що користуємося цими рахунками. Банкіри називають ці рахунки кореспондентськими, або скорочено коррахунками. В основному, логіка така: коррахунки в євро відкриваються в європейських банках, в доларах - в американських, в злотих - в польських банках.
У "Дельти" теж були валютні рахунки. Як і більшість "крупняка", банк Лагуна вів через них звичайні розрахунки і - теж майже всі - махінації. Наприклад, в 2016 році надбанням громадськості став скандал навколо рахунків в австрійському Meinl Bank. Роками через нього прокручували схеми фіктивного поповнення капіталу.
Через Meinl Bank наші вітчизняні олігархи - Лагун, Жеваго, Коломойський і іже з ними - поповнювали капітал. Через кілька тижнів ці гроші через схеми забиралися назад. Але на папері вони з банку нікуди не зникали. Капітал вважався поповненим. Так олігархи могли "пилососити" мільярди гривень населення і бізнесу, не вкладаючи в банки ні копійки своїх грошей.
Ця схема ніколи не могла б існувати без австрійських банків, готових дати прикриття для сумнівних схем, і Нацбанку - він явно не безкоштовно закривав на цю схему очі. "Малюванням капіталу" займалися майже всі великі банки. Тільки з 2011 по 2015 роки через Meinl Bank і йому подібні вивели - увага ... - 400 мільярдів гривень!
Подробиці читайте тут:
https: //realist.online /.../ oh-meinl-gott-kak-na-glazah-nbu-iz ...
400 мільярдів - це майже стільки ж, скільки зникло зі ста банків, які були закриті після євромайдан. І напевно ще сотні мільярдів були відмиті за довгі роки до цього.
Якби не змова НБУ і банкірів, то сьогодні не виникло б проблеми ошуканих вкладників, які не можуть повернути свої гроші назад.
Працювала з Meinl Bank і "Дельта". Для неї НБУ теж робив вигляд, що не відбувається нічого протизаконного.
Зараз схема Meinl "спалена", але явно працюють інші. Так що, на місці вкладників, я б не поспішав довіряти банкам і особливо НБУ.
Читайте також: Як вкрасти мільярд. епізод шостий
ЧАСТИНА ДРУГА. "ЗОЛОТИЙ ПРИНТЕР"
Придумав цю схему, Микола Лагун здивував навіть корумпований банківський нагляд. Співробітники НБУ дні могли повірити, що таке в принципі відбувається.
А було ось що.
Приблизно в 2012 році "Дельта" відкрила коррахунок в іншому європейському банку - цілком респектабельному каліфорнійському EastWestBank.
Приблизно в районі 2013 року коррахунок в EastWestBank "Дельта" закрила. Але тільки в реальності.
На папері - тобто, в звітності НБУ, - коррахунок ЗАЛИШИВСЯ!
Більш того, через нього проводилися операції.
Операції ці проводилися теж на папері. "Дельта" збирала в Україні долари і перекидала нібито на свій коррахунок в Каліфорнії. Іноді звідти гроші "приходили".
Все було зроблено дуже грамотно. Міжнародні розрахунки проводяться через фінансову систему SWIFT. У ній немає печаток і підписів - лише електронні ключі. З документів - тільки роздруківки. Власне, ці роздруківки і робили менеджери "Дельти".
На звичайному принтері. Який співробітники Фонду гарантування і прозвали "золотим".
На підставі підроблених платіжок з SWIFT підроблювався бухгалтерія "Дельти" і звітність, яка йшла в НБУ. Надзорщікі, мирно збирали відкати за Meinl і інші рядові операції, не могли навіть припустити, що платіжки - "липові".
Обороти коррахунки всього за пару років склали майже 900 мільйонів доларів. З них 600 мільйонів - це 15,6 мільярдів гривень за нинішнім курсом - пішли з України назавжди.
Читайте також: Як вкрасти мільярд. епізод сьомий
Частина третя. "Сліпота"
Все-таки, Лагун - геніальний фінансист. Шкода, що його талант лежить в трохи іншій площині.
Коли настав 2014 рік, НБУ почав активно видавати "Дельта Банку" рефінансування. Чому ні? Відповідно до звітності, на коррахунку в EastWestBank лежали 227 мільйонів доларів. Були залишки і на інших коррахунках. Так що завжди можна було повернути рефінансування, продавши валюту з рахунків банку.
Мабуть, з цими думками НБУ і "поклав" "Дельту" в 2015 році. Грошей для розрахунку з рефінансування, за його даними, цілком вистачало. А то, що населення і бізнес не повернуть свої мільярди, працівників Нацбанку в принципі не хвилювало.
Але як тільки "Дельту" збанкрутували, з'ясувалося, що ніякої валюти немає. У EastWestBank відповіли
- у нас коррахунок закритий ще в 2013 році!
Потім стали відомі деталі процесу. Для виведення сотень мільйонів доларів використовувалися операції з півсотнею підставних фірм, які були так чи інакше пов'язані з Миколою Лагуном і його соратниками. Формально, свої кредити вона гасили - грошима самого "Дельта Банку", пропущеними через "липовий" коррахунок в США.
Чи міг бачити ці операції Нацбанк? При бажанні - цілком. Тим більше, що в останні місяці в "Дельті" працював куратор від НБУ. Він міг вимагати, щоб всі великі розрахунки проводилися тільки з його схвалення. Але - не зажадав.
І схеми з EastWestBank - "не бачив".
Точно так же "не бачать" причин для переслідування Лагуна і правоохоронці. Це вже інша прекрасна історія іншого "золотого принтера". Адже в кожної поважаючої себе прокуратурі теж є такий. Чи не правда?
Підпісуйся на Сторінки UAINFO у Facebook , Twitter и Telegram
Чому ні?Чи міг бачити ці операції Нацбанк?
Чи не правда?
